Hej alle.

Jeg overvejer i øjeblikket at omlægge mit F1 lån til et 3,5% lån. Kursen svinger lige nu omkring 100, hvilket vil sige at jeg ikke påtager mig noget kurstab af betydning.

Mit F1 lån skal refinanseres d. 1. januar.

Jeg har nu endelig fået en pris på kurssikring fra Nordea, som lyder på et kurs tab på 1,4 - altså 100-1,4 = 98,6. Med et lån omkring 2 mill. giver det et kurssikringstab på 28.000 kr. Øvrige låneomkostninger bliver omkring 14.000kr. Så alt i alt en omlægningsudgift på 42.000 kr. for at komme fra F1 til en fast 3.5%.

Er det en fair pris for kurssikringen? Og kan sådan et tilbud evt. forhandles ned med gode argumenter?

Hvis der er nogle, der vil give et løst bud fra hoften på renten de næste 4 måneder og i øvrigt har input til om det er bedre kan betale sig at løbe risikoen og optage lånet tættere på d. 1 januar eller vente på en evt. 3% kursforbedring, så er I velkomne

microsite

Kursen på 3½% 2044 har svinget således på det seneste.
Du kan evt. selv klikke på 3M forneden, og se de voldsomme udsving i kursen, fra 98 på bunden og til over 101 på toppen.
Nordeas eget råd går på 3% 30 år og tage det lidt højere kursfald, da kursen ved senere indfrielse så osse er lavere, og den lavere ydelse pr. lånt krone kan let retfærdiggøre dette.

Nordea har for øvrigt en selskabsmeddellelse nr. 62, der omhandler gratis konvertering pga. de forhøjede adm.bidrag på F1-lån, ved ikke, om du kan komme under denne.
https://newsclient.omxgroup.com/cdsP...511878&lang=da

En anden mulighed kunne være en straksindfrielse af F1-lånet og så optage det fastforrentede lån uden kurssikring, det burde være billigere end de 1,4 kurspoint.

__________________
Glad husejer 1999-2011, før da andelsbolig og 1-V ejerlejlighed. Nu igen andelshaver, uden gæld.
----------
Købe ejerlejlighed for at bo der i 5 år, knapt så godt, men at
Købe hus for at bo der i 20-30 år = God ide, den lange rente er jo dejlig lav.

Interessant mulighed. Ja, det må jeg spørge Nordea om, da det godt kunne være en billigere løsning.

Nordea har desværre brugt længere tid på at fortælle mig om deres forsikringer og pensionsordninger end at fortælle mig, hvordan jeg billigst muligt kunne omlægge mit lån. Men på den anden side, så tjener de også flere penge på, hvis jeg ikke tager den billigste løsning

Desværre. Jeg har mit F1 lån ved BRF, så den fordel kan jeg næppe opnå.

Ja, jeg læste tidligere i dag denne artikel:
http://newsroom.nordea.com/da/files/...gel-brydes.pdf

Jeg har dog svært ved at sige om indløsningseffekten har betydning, som denne (noget overfladiske) artikel påstår: Gyldent boliglån lukker.