Ifølge boligpriser.dk var kvmpris i Københavns Kommune i 2001 11500 eller ca. deromkring. Og i 2300 S helt sikkert lavere end det tal, som er et gennemsnit.

Vi får se.

Jeg _er_ klar til at bruge 40% af min indkomst på en bolig, men så kræver det jo også at den ikke falder yderligere, eller i hvert fald ikke hurtigere end der afdrages gæld. Du siger så at jeg sagtens kan få noget nu til en pris der er så lav at det er tilfældet. Det er jeg ikke sikker på.

Og jo længere jeg venter, jo bedre en bolig får jeg jo iøvrigt for mine 40%.

Forresten skal det lige tilføjes at jeg nu ikke længere bor i fremleje, men her 1. december er flyttet til almindelig, helt legitim leje til ca. 7000 om måneden for 88 fantasi-kvm. Det er rart at det ikke er fremleje, og det er også rart at jeg nu kan sidde og vente så længe jeg vil før jeg engang hopper på boligmarkedet. Men det bliver ikke lige nu hvor jeg så ville tabe 60.000 om måneden. Det er væsentligt mere end 40% af min nettoindtægt.

Hvorfor 30%, når den almindelige prisudvikling ligger på omkring 20% i den samme periode?!....

Spare op i en ejerbolig? Hvordan? Jeg bor i en lejebolig til 4.800 kr./md. inkl. a conto varme. En tilsvarende, men ringere ejerbolig i samme område, vil betyde en »huslejestigning« til det dobbelte. Der kan vel afdrages omkring 20.000 kr. om året, men den »opsparing« ædes hurtigt af omkostninger til istandsættelse/vedligeholdelse, købs- og salgsomkostninger, hvis der sælges igen inden for fem år. Hertil kommer en meget betydelig risiko for at boligen falder markant i værdi i samme periode!

Opsparing i en ejerbolig kan i dag kun lade sig gøre, hvis gælden (=prisen) er mindre og boligen har et længere tidsperspektiv!

Ikke mig! Jeg kikker først og fremmest på om størrelsen af min gæld står i rimeligt forhold til min indkomst, og om jeg har en realistisk mulighed for at betale den tilbage! Tænk på de samfundsmæssige problemer, der kunne opstå, hvis man kun så på den månedlige ydelse og ikke på om man nogensinde ville kunne betale gælden tilbage!...

Link ønskes

Ifølge RKR eller BRF:
BRFkredit - BRFkredit Privat - m2 priser
er gn.snitsprisen i 2001 ca. 15.000 kr pr. BBR-kvm for ejerlejligheder i Kbh. kommune.
Ergo er 2300 Kbh S lidt under gennemsnittet, men billigst er jo Valby, Vanløse, Brønshøj og NV.

Og mon du taber 60.000 om måneden, så er lejligheden jo gratis om ca. 1½ år.

Problemet er at du forvrider din hukommelse, prøv istedet at kigge på de kurver på BRFs hjemmeside, man kan næsten se boblen i kurven, og at der ikke er så forfærdeligt ned til den jævnt stigende tendens fra 1995 til 2004.
Så kan man købe til 2004-priser bør man selv over 5 år have gjort et godt køb.

Tillykke med lejligheden!

Nej, den falder 60.000 kr. om måneden indtil den rammer markedsprisen!

Prøv, at se på den lidt mere detaljerede kurve på boligpriser.dk. Der vil man se en let eksponentiel stigning frem til 2001. Så tendens til udfladning i 2002, efterfulgt af en meget kraftig stigning fra 2003 og frem. Så hvis man kan købe til 2002-priser + ca. 8,97% (inflationen i 2002-2007) har man gjort en rimelig handel. Forudsat vi snakker om en gennemsnitlig, velholdt lejlighed og ikke et ukurrant håndværkertilbud...

"Opskrifter florerer på nettet"
"Politiken har fundet en række eksempler fra nettet, hvor lejere udveksler opskrifter på, hvordan man bedst udnytter en udlejer, der ikke kender reglerne. Oftest ved at man skriver under på en leje, som man ved, lejenævnet vil sætte ned"

Mange lejere spekulerer huslejen ned - Politiken

Udviklingen i 'Pris pr. m²' for 'Ejerlejligheder' i Københavns kommune - Boliga.dk

1. kv 2001 = 13.738 kr, 4. kv = 15.452...

Vending efter boblen på ca. 21.000 kr, drevet af den lave rente, ser vi nopk en ny boble i København!

2300 Kbh S følger fint gennemsnittet for hele kommunen.

Som skrevet i anden tråd er køb i 2010 til 2,4 millioner bolligere at finansiere end 1,4 million var primo 2001, hvor renten (den lange) var tæt på 8%.